單次進賬5萬元就會被風控嗎不要慌加上這些情況才會風控

在20年前，我們怎麼也沒有想到，移動支付的出現會打破傳統的現金支付方式，這也要得益於互聯網的發展。這些年來，人們對於移動支付也產生瞭一定的依賴性，從某種程度上來說，雖然我們和銀行的網點越來越“遠”瞭，但是和銀行打交道的頻率卻變高瞭。而且，隨著移動支付的普及，我們的生活也變得越來越便捷瞭。

而銀行就成為瞭主體，不要以為我們現在都把錢放在微信、支付寶裡面，就覺得和銀行疏遠瞭，大傢不要忘記，所有人的微信、支付寶，一開始都是沒有錢的，都是從銀行轉出來的。所以，銀行才是主體，也是地位最高的金融機構。但是有些人，卻想要通過銀行來做一些違法的事情，例如洗錢。

可能很多人對洗錢的概念僅僅局限於“違法”，說簡單點，就是這些人隻知道“洗錢”行為是違法的，卻不知道“洗錢”是什麼意思。舉個簡單的例子，有一個人（甲），非法獲得10萬元的資金，但是卻不敢花掉，於是將錢給另外一個人（乙），最後乙去存錢，然後再通過轉賬的方式把錢轉給甲，這樣一來，甲的這筆錢就有瞭“來源”。

為瞭防止這一現象，銀行也做出瞭一些規定，那就是個人單次存款超過5萬元需要登記，這是官方的說法，後來有媒體添油加醋，將“登記”說成“風控”。我們不排除這一可能，但不是每一個單次進賬5萬元的人，都會被風控的。如果這5萬元本身就是從你的賬戶裡轉出去的，那麼再次進賬5萬元的時候，其實就不會被風控。

舉個簡單的例子，有人跟我借瞭三次錢，一共5萬元，某一天他把錢還給我瞭，那麼我就進賬瞭5萬元，這樣是不會被風控的。但是在進賬的時候，銀行會先對你的資金來源進行分析，這一階段的進行你是不知道的，如果發現，和你經常交易的人，賬戶裡少瞭5萬元，而你多瞭5萬元，那就會被證實資金往來，所以不會被風控。

什麼樣才會被風控？再舉個例子，如果我每個月的收入隻有四五千元，而且大金額進賬的次數極少，甚至壓根就沒有，那麼有一筆5萬元的資金入賬，就會被銀行先“調查”，查不出原因之後，才會被風控。其實不僅僅是“調查”個人，還會“調查”轉賬的那個人，如果你們根本就沒有資金方面的往來，卻一下子有這麼大金額的轉賬，那才會被銀行“特別註意”，所以大傢也不要慌張。

總的來說，如果5萬元的出入對於一個人來說很正常，那麼被風控的可能性就非常小，如果對於一個人來說是屬於比較異常的，那問題就大瞭。對此，大傢還有什麼更好的看法嗎？如果有的話，一定要記得和大傢分享哦。舉報/反饋