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个人账户一次进账“这个数”,就会被银行“风控”,储户要当心!

2020-11-23 33 11/23

如今是互联网时代,移动支付已经成为当下人主流消费支付模式。以前人们出门可能会携带厚重的钱包以及银行卡,但是现在不同,出门一部手机就可以解决80%的消费问题,扫一下直接付款就行。似乎“无现金时代”已经逐步开始融入了我们生活。

时代在进步,消费模式也在改变,似乎大家的生活也越来越好了,很多人的工资收入也提到了提高,手里的闲钱开始慢慢变多,当然,也有一部分人是月月光的“月光族”,最后自己变得“口袋空空”。但是呢,也有大部分人也会直接将钱存在银行,慢慢累积自己的财富,毕竟自己辛苦赚的钱,来之不易。

但是,由于现在很多不法之人,通过一些非法甚至违法手段悄悄利用银行卡等“洗黑钱”,所以银行在管理资金方面,做出了很大的变动,为此还专门出台了各种新的规定。这样一来,不仅用户的资金可以再度受到保障,银行也可以直接防范任何漏洞,不给不法之人任何机会。

前面我们也提到,现在是“无现金时代”,不少人都用移动支付,甚至一些理财也可以直接在手机上就能操作。不过还有一部分人,打开钱包,银行卡多的数不胜数。这种人一般不是大老板,就是卡班太多了。其实,很多有钱人除了自己的卡账户外,还有自己公司的账户,一般公司账务管理比较麻烦,所以为了管理方便,不少老板都会都开机会账户,以便业务办理时能更加方便。

随着银行出台新规和新的政策,不少人了解不及时,很有可能在办理业务时遇到不必要的麻烦。就比如今年如果往账户里存钱,一次进账超过太多,就会被银行“风控”一样,很多人并不知情,那么今天小编就告诉大家要注意哪些。

首先在支付交易方面,银行账户的一次性收入多少会被“风控”?银行的规则是这样的:如果日常交易中的个人账户累计超过5万元人民币或一次直接超过5万元人民币,那么银行将“锁定目标客户”。银行将与交易记录相对应的账户记录转移查看,并在检查后将它们上传到测试中心进行测试。之所以制定这项法规,是因为我国许多大型银行都配备了这种交易监控系统,该系统在日常交易中起着监管作用。如上所述,也是为了防止犯罪分子进行恶意洗钱!

如果这种情况经常发生,银行将在将来的一段时间内将其列为主要监控对象。但是,银行处于“秘密”监管之下,或将通过电话了解有关资本交易的信息。如果资金交易正常,就不会有问题。但是,如果存在诸如洗钱之类的非法活动,则一旦被发现,银行将不会轻易放手。如果情况严重,还将面临法律制裁。

现在,今年国家在支付方面也加强对人民币支付的监管,为了防止那些恶意将银行付款用于洗钱和其他犯罪活动的人,银行坚决抵制这部分人的存在。

也许在理解了这一点之后,许多人会认为根本没有必要执行该法规。每个人都会认为,每次交易高达5万元或每天5万元对于大老板或富人来说是很平常的事。但是,我们应该知道,犯罪分子正在变得越来越老练,这使人们无法防范。

因此,银行只能通过自己的方式和监控手段,确保每笔交易都是正常合理的。严格抵制这些机会主义的违法者,使他们的犯罪行为无法进行,因此非常有必要严格启动。另外需要注意的是,50000元仅用于个人账户。如果是企业主,则交易限额为人民币100万元。如果是大型企业,则交易限额不超过200万,这对于公司或个人而言更为合理。

实际上,银行之所以设置这种进入限制,还是为了保护资金的安全,并且不会影响普通人的正常交易。只要我们与银行的调查工作保持良好合作,在银行确认您是正常交易后,资金则不会出现任何问题。相反,如果资金来源不明,不仅会被冻结,甚至后续还将面临法律的制裁。对此,大家有什么看法?

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